JAKARTA (BeritaHUKUM.com) – Terdakwa Inong Malinda alias Malinda Dee kembali menjalani persidangan perkara penggelapan dana nasabah dan pencucian uang. Sejumlah saksi dihadirkan penuntut umum untuk memperkuat dakwaannya tersebut.

Salah seorang saksi yang menjabat Manager Investigasi Citibank Landmark, Espandiary Akbar mengungkapkan bahwa perbuatan Malinda Dee berlansung lama, karena tidak adanya nasabah yang merasa dirugikan. Nasabah juga tidak pernah melaporkan dugaan pembobolan itu kepada pihak Citibank.

“Customer tidak pernah komplain. Kalau tidak pernah komplain kita tidak tahu (ada pembobolan dana nasabah),“ ujar dia di hadapan majelis hakim yang diketuai Gusrizal di Pengadilan negeri (PN) Jakarta Selatan, Senin (14/11).

Saksi juga membantah tudingan sistem pengawasan Citibank lemah. Pasalnya, auditor internal telah melakukan audit secara rutin dan melaporkannya kepada nasabah. Tetapi nasabah tidak ada komplain. Apalagi Malinda Dee yang menjabat Relatonship Manager melakukan penggelapan bekerja sama dengan teller Dwi Herawati sehingga pembobolan tersebut dapat berlangsung mulus.

Dalam proses transfer, kata Espandiary, nasabah seharusnya mendatangi teller atau dengan membawa surat. Akibat tidak dilakukan sesuai prosedur, maka Malinda dapat melakukan 117 transaksi sejak 2007 dengan dana mencapai Rp 44 miliar. “Dari 117 transaksi, 91 transaksi dilakukan terdakwa melalui teller Dwi,“ katanya.

Saksi lain, Meliana Sutikno yang menjabat Vice President Citibank sekaligus Head Citibank Landmark, Jakarta, menyatakan bahwa pihaknya mendapatkan data adanya 117 transaksi dimana nasabah seakan-akan menandatangani blanko transfer. Tim investigasi mengungkap nasabah menandatangani blanko kosong sebelum diserahkan ke teller.

"Kami menduga, teller tersebut menyatakan nasabah hadir langsung saat mentransfer. Itu berkolusi. Ternyata, 117 transaksi itu, nasabah tidak datang. Dari semua transaksi itu, 90 Persen dilakukan Dwi. Uang nasabah itu ditampung ke rekening adik kandung Malinda, Visca Lovitasari, adi ipar Ismail Bin Janim dan perusahaan pribadi Malinda,” kata Meliana.

Dalam sidang ini, pihak Citibank mengaku mengalami kerugian mencapai Rp 44 miliar. "Benar Total kerugian dari Citibank sebesar 44 miliar yang mengalir ke rekening atas nama Visca Lovitasari, Ismail bin Janim, PT Ekslusif Jaya,“ kata saksi pelapor sekaligus kuasa hukum Citibank, Rizki Marzuki.

Atas tudingan ini, terdakwa Malinda Dee sempat membantah bahwa dirinya telah menggelapan uang nasabah Rp 44 miliar. Selanjutnya, penasihat hukum Malinda Dee menuding Citibank menjebak kliennya dengan membiarkan pembobolan dana nasabah sejak Februari 2007 itu. “Apa ini tidak ada konspirasi? Perbuatan tersebut tidak diketahui sejak lama. Setelah diketahui, baru dilaporkan untuk menjebak terdakwa,“ kata seorang penasehat hukum Malinda Dee dalam sidang tersebut.

Sebelumnya, JPU Tatang Sutarna mwndakwa Malinda Dee dalam rentang waktu Februari 2007-Februari 2011 melakukan menggelapan dana nasabah hingga mencapai Rp 27.369.065.650 dan 2.082.427 dolar AS. Pentransferan dana dari rekening milik nasabah Citigold Citibank Landmark, yakni Rohli Bin Pateni, N. Susetyo Sutadji dan Surjati T. Budiman serta beberapa nasabah Citigold lainnya

Atas perbuatannya tersebut terdakwa Malinda Dee dianggap melanggar pasal 49 ayat (1) huruf a UU Nomor 7/1992 jo UU Nomor 10/1998 tentang Perbankan jo pasal 3 ayat (1) huruf b UU Nomor 15/2002 jo UU Nomor 25/2003 jo UU Nomor 8/2010 tentang Pemberantasan Pencucian Uang jo Pasal 55 ayat (1) ke-1 jo pasal 65 ayat (1) KUHP.(tnc/bie)